00878公告配息1.25元：ETF配息怎麼算，除息後填息要多久？

00878本期每受益權單位預估配發1.25元，11月17日除息、12月11日預定發放；這筆金額仍可能依最終公告調整。填息沒有固定天數，速度取決於除息後的成分股與市場價格，判斷績效要把配息和價格變動一起看。想延伸了解股息怎麼進入現金流，可讀股利計算、再投資與現金流規劃；PTT Stock板也有本次公告的討論串，實際日期與金額以國泰投信收益分配公告為準。

ETF配息金額怎麼形成

ETF配息會依基金可分配收益與信託契約評估，來源可能包括成分股股利、利息、已實現資本利得及收益平準金；配息頻率不代表每期金額固定。國泰投信的配息問答說明，季配型ETF也不保證每季配出相同金額。依證交所新台幣ETF每張1,000個受益權單位的交易規則試算，本期每張預估配息合計1,250元，尚未扣除適用稅費。證交所也提醒，應把配息與價格變化一併納入總報酬，並可查閱各項收益來源占比。

除息日與參與資格

國泰投信公告列出的本期最後買進日為11月16日，除息日為11月17日，預定發放日為12月11日。要參與本次分配，須在除息日前一個營業日收盤前買進或持有；除息日當天才買進，不列入這一期。國泰投信的ETF配息問答也說明，參與配息的持有條件以除息交易日前一營業日為準。

除息後多久填息

除息時，每單位配息會反映在基金淨值與交易價格的除息調整上；市場價格之後回到除息前水準，才稱為填息。以每單位配息1.25元為例，除息前收盤價扣除息值可理解為除息參考價的基本概念，實際開盤仍受市場交易影響。成分股漲跌、股利與市場買賣都會改變ETF價格，因此可能很快填息，也可能長時間未填息。證交所ETF投資人須知提醒，評估績效應看配息加價格變化的總報酬；判斷投資組合分散程度，可延伸閱讀ETF持股集中度與分散風險的檢查方法。

常見問題

00878本次配息1.25元，買一張可以領多少？
依證交所每張1,000個受益權單位的交易規則計算，預估配息總額為1,250元，尚未扣除適用稅費。公告金額是預估值，最後金額以國泰投信收益分配公告為準。

00878除息日當天買進，還能領這次配息嗎？
不能。本期除息日是11月17日，須在前一營業日11月16日收盤前買進並持有，才符合本期參與條件；國泰投信的ETF配息問答列有相同的參與資格原則。

00878除息後通常幾天會填息？
沒有固定天數。填息需要價格回升至除息前水準，成分股表現與市場交易會影響進度；證交所建議用配息加價差的總報酬觀察投資成果。